人生勝ち組へ☆金・保険・投資☆コミュの・エグゼクティブ編

・エグゼクティブ編

mixiユーザー 2008年03月20日 15:47

【ライフプランニングを立てる】

　ライフプランを考える上で、「住宅資金」・「教育資金」・「セカンドライフ資金」をしっかりと検討することが大切ですまた、趣味やセカンドライフの夢などをライフプランに反映させ、自分らしい人生計画書を作成しましょう


【ライフスタイルに合ったマネープラン】

　将来の予定されるイベントを書き出し、ライフイベント表（いつ、何をする）を作成しましょうお子様も含めたご家族全員で話し合うことが必要です。併せて、給与などの収入プランと生活費やイベント資金などの支出プランを一覧表（キャッシュフロー表）にまとめてみましょうそうすれば将来のどの時点でどの程度の資金が必要になるか把握できます


【貯蓄から投資へ】

　今は未曾有の超低金利時代固定金利１％台の定期預金を見つけることは難しく、普通預金に至っては、金利は限りなくゼロに近い状況ですましてやセカンドライフのための資金運用ともなれば、将来のインフレに耐えられるだけの金利が期待できるとは到底思えませんそんな時代だからこそ、投資に目を向け自分で資産を守り育てていく必要がありますしかし、投資にはリスクはつきもので、全ては自己責任ですリスクを十分に理解した上で運用に臨みましょう


【不動産投資と相続税】

　不動産投資は相続税の軽減に有効です預貯金や株式などの金融資産の相続税評価は原則として時価となりますが、不動産は評価額で課税され、土地は２０％程度、建物は６０％程度の評価減となることが多くあります
　また、「生前贈与の特例」を利用して、お子様が収益用不動産を持たれた場合、得られる家賃収入には、相続税は課税されませんこのように不動産投資は相続対策として有効な方法の一つだと言えます


【セカンドライフと不動産投資】

　セカンドライフの準備として、ご自身のセカンドライフプランを立てることが第一歩ですそうすれば、いつの時点でいくら必要なのかというゴール（目標額）を設定することができ、それを達成する為の必要な貯蓄金額や投資方法を効率良く選択することができます
　その選択肢の一つに不動産投資が挙げられます全国的には地価の値下がりが続いていますが、都心部や地方都市の中心部では下げ止まり、値上がりに転じている場所も出てきています私的年金・節税・相続税対策などのメリットや、セカンドハウスにするなどといった多様化するライフスタイルに対応しやすい点が魅力です金融商品と比較、検討されてはいかがでしょう

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