Mac OS X 10.2の最終版が10.2.8なので、最新の10.4にバージョンアップするには、有料のMac OS X 10.4 Tigerのパッケージ(1万4千円程度)を購入するか、新しく本体を購入するか、のいずれかになります。
ただ、既存のiBookにMac OS X 10.4を入れるなら、メモリは512MB以上、HDも10GB以上ないと快適には動作しませんから、条件を満たしていなければ、それなりの出費になります。
なお、Mac OS X 10.2はセキュリティサポートが終了しているため、インターネットを利用するにはリスクが大きくなっています。
#mixiニュースでもサポートの終了したWin98/Meが話題になっています
http://news.mixi.jp/view_news.pl?id=205171&media_id=34