外国為替のお仕事コミュのSWIFT MT760について

はじめまして、皆さん！　私の周りには専門家がいませんので、この場を借りて質問させて頂きます。もし、解られる方がおられましたら、是非ともお教え下さい。
１、SWIFTとは一体どのような時に使用されるのでしょうか？SWIFTによって、実際に現金を動かすことは可能でしょうか？
２、SWIFTコードMT760は『Guarantee』を意味するものだと聞いていますが、BG(Bank Guarantee)とは異なるのでしょうか？
３、日本の銀行はSWIFT出来ないと聞いていますが、本当でしょうか？
以上です。よろしくお願い致します。

コメント(19)

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[1] mixiユーザー 02月11日 09:30

私がSWIFTを使う時ってMT103、MT202、MT950のときくらいですです。MT760がどんなものなのか、是非知りたいです。

SWIFTで資金がくるときは、MT103と一緒にMT202（BANK TRANSFER）をとばすか、MT950でクレジット確認をとるか、あとは銀行の勘定を落としたりしてます。

SWIFTに加盟するときって、ものすごくお金がかかるから、大きな銀行や証券しか入らない、入れないそうです。あのライブドア証券がSWIFT BICを持ってたときは驚きました。
SWIFTが出来ない、使いこなせてないってことでしょうか。そうしたら、日本の銀行に勤めてる私のような人のことだわ。。

[2] mixiユーザー 02月11日 11:51

なるほど！　SWIFTに加盟するにも大金が必要なのですね。ちなみに、海外のサイトにSWIFTについての情報がありましたので、記載しておきます。　

Cat. 1: Customer Transfers and Checks

Cat. 2: Financial Institution Transfers

Cat. 3: Treasury Markets or Foreign Exchange, Money Markets and Derivatives

Cat. 4: Collections and Cash Letters

Cat. 5: Securities Markets

Cat. 6: Precious Metals and Syndications

Cat. 7: Documentary Credits and Guarantees

Cat. 8: Travellers Cheques

Cat. 9: Cash Management and Customer Status

『Cat.1』というのは、ＭＴ１●●を意味するものと思われます。よって、もっちーさんがおっしゃられる内容と、上記各カテゴリーの英文から判断するに、Cat.1やCat.2を使って資金を動かすようですね。となると、『Cat. 7: Documentary Credits and Guarantees』は、書面上の保証となり、ＭＴ７●●だけでは資金移動出来ないということになるのでしょうか。。。　

[3] mixiユーザー 02月11日 14:02

MT700番台は信用状とか保証を表しますけど、その取引の中で資金移動が行われることが既に当初から想定される場合は、最初の段階で取り決めがなされており、MT700番台を使うことによって取引が完了出来るようにしている場合がほとんどだと思うのですが。
MT740のAuthorization to ReimburseやMT742のReimbursement Claim なんかは資金移動に直結しますから。
ただし当該取引にReimbursement Bankが設定されていなければMT202とかを使って、後でPayment Adviceを打つことになるのだろうけど。

MT760は、Bank Guaranteeを意味しますけど、そのリクエストを意味する事もあるそうです。（うーん日本語は難しい）
Bank Guaranteeにも色々ありますが、契約履行保証や入札保証なんかがポピュラーなのかな？　あんまり携わらないからこの程度の事しか知りません（スマンです）

日本の銀行はSWIFTを使えないと言う事ですが、そんな事は無いと思います。日本の銀行は全てと言っていいほどSWIFTに加入していますし、信用金庫でも少なくとも上位は加入している所もあります。
ということは、もっちーさんの言われる「通り使いこなせていない」ということでしょうか？

あるいは、外為円決済システムの事を言っているのでしょうか？
数年前に同システムの決済制度が大きく変わってしまったので、大手銀行のように資金的に体力のあるところでないと参加できないようなシステムなってしまいましたから、こちらの方でしょうか？

[4] mixiユーザー 02月11日 14:29

ライチ先生はすごいですね！
スイフトに入ってない銀行がテレックスを使って送金するのでしたっけ。日本ではほとんどスイフトに加盟してるんですね。井の中の蛙でした。

外為円決済、受託行とかアシストとか聞くかも。円決済に参加してない銀行のことですよね。最近同期に説明してもらいました。これは一般的な言い方なのか分からないのですが

[5] mixiユーザー 02月12日 21:47

考えてみれば、信用金庫もSHINKIN BANK だから‘BANK’で括ってしまうと日本の'BANK’におけるSWIFT加盟率は、意外に低いのかも知れませんね。
海外はクレジットユニオンで「BANK」とは呼びませんから。

これ以上はトピの主旨から離れますので止めときます。

[6] mixiユーザー 02月17日 10:19

みなさん既に使われてるかもですが、
SWIFTCODEや銀行名を確認する時によく使うURLです。

http://www.swift.com/biconline/index.cfm?fuseaction=display_freesearch

COUNTRYの欄でJAPANで検索すると
日本でSWIFT加盟してるとこがどぱっと出てきますヨ。

ちなみに・・SWIFTに入っていないけどTEST KEYを持ってれば
一般企業でも銀行さんと直接決済出来るんでしょうか？

SWIFTがないと直接やり取りできない！と思ってたんですが、
実際、L/Cで現地客先と日本の銀行が直接決済してるんです。
送金ではなくDEBIT方式での決済なのですが。

ただこの案件が特殊すぎなので通常の仕組みがよくわかりません・・。

[9] mixiユーザー 02月17日 17:24

どうもこんばんわ～

SWIFTは、CHIPSやFXYCSとは違い決済システムではなく、通信手段の一つに過ぎません。ハイ、過ぎません。
通信するだけなのだから、極論すれば普通の電子メールでも構いません。
（それは言いすぎ）

SWIFTが多用されるのは、通信速度が速い、取引の内容毎にフォーマットが揃っている、テストキーを自動的に照合してくれる等、金融取引においては他の通信手段に比べて優位な点が多いからでしょうね。

かといって、SWIFTに加盟しているからと言って、全ての団体と様々な電文のやり取りを行えるわけではありません。
各々の団体が個別にコルレス契約などを結び、テストキーの交換を行わなければ、SWIFTに加盟してもMT999を除いて相手に電文は送れません。（私はMT999しか知りません。他にあるかも知りませんが）

逆にSWIFTに加盟していなくても、テストキーの交換さえされていれば、テレックスで決済やトランスファー、保証関係の電文を発信する事はできます。もちろんテストキーが間違っていたり、記載する事を忘れていれば、その電文はゴミと一緒ですけど。（つまり、本当にアンタが電文を打電してるんかい？ニセモノちゃうの？って判別がつかない）←おっと、関西弁

テストキーは、届出印・サインと同じような意味で、間違いなく本人（当該団体）が発信した電文であるかを判定するものに過ぎませんから、テストキーの交換が行われていても、銀行と一般企業との間で、何かしら他に決済についての契約を結んでいなければ、直接決済する事は不可能だと思います。

もっとも、現地先とのやりとりなんてやった事はありませんので、イメージがあまり湧かないですけど。

[10] mixiユーザー 02月17日 18:14

テストキーが確認出来なかった電文は、TEST NOT OKというエラー文言がでて、テストキーの照合が出来るまでHOLDしています。

月に２件３件、ない月もあります。
参考までに。

[12] mixiユーザー 02月18日 13:24

なるほど・・！ありがとうございます。

SWIFTCODEは持ってないけどテストキーはあるんです。
SWIFT講習会・・って銀行さん主催の講習ですかね？
出てみたいです(笑)

ライチ先生すごいです！ありがとうございます！
SWIFTCODEを持っていなくても、テストキーの交換をして、
かつコルレスを結んでれば決済出来るんですねー、なるほど。
コルレス契約って銀行間以外とでもあるんですね。
自分の実務の範囲しか理解が及んでなかったので勉強になります☆

TEST OK とかの文言は普段からヘッダーの部分でよく見ます！
これがテストキーの照合だったんですね！！すごーい。

私はてっきりSWIFT流す前にTESTで流して
OKが出たら本番を打ってるのだと思ってました・・。(｡≖ิ‿≖ิ)

黒く消してあるのがテストキーなんですね！
他に流出しちゃいけないわけですね。ほー。
明日から注意してみてみます。
なんか仕事が面白くなってきます♪

[14] mixiユーザー 02月18日 22:53

いとっとさんへ

SWIFTｺｰﾄﾞのHPアドレスせっかくなので、コミュの紹介文に載せてみました♪会社だとタウンページみたいにbic本をバサバサ開いていたので。便利ですね～

[17] mixiユーザー 02月24日 01:24

もっちーさんへ

どーぞどーぞ！っていうか私のじゃないですし(笑)
某メインバンクさんに教えてもらったURLです。
絶対webの方が便利ですよねー。

[18] mixiユーザー 07月05日 09:31

こちら2007年のご質問ですが、未だ日本はスウィフトは使えません

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