アーリー/ セミリタイア倶楽部！コミュの投資に関しての考え方

投資観の話で、少し、長文になりますが、管理人の投資に
関してのスタンス、考え方に関して、書かせて下さい。

株式投資というと就職活動時に父親から「株屋」は人間的な
生活ができないから証券会社では働くなと言われたことも
あり、株式投資といえば自分の働いている会社の株式を
持株会で買うくらいしか印象がなかったのが実情です。

その後、米国MBA留学時のの剣道の師匠から会社のコマ
になるのではなく株式を購入していき、無視できないくらいの
持分を持てば株主として、経営に関与でき、それが王道との
話を聞いたこともありました。

このあたりは、小学生に株式投資を教える米国などとは
大違いですね。

いわゆる「お金を稼ぐのは悪いこと」というよく分からない
価値観の押し付けを受けて育った世代です。

2011年の東日本大震災で、自社株買いしていた株が、大きく
毀損したこともあり、株式投資の怖さを身近に感じました。

一方で、同時に株価が決まるメカニズムへの関心が沸いたのも
事実でした。

MBA留学時代に株価の理論値の計算や統計学的な価格推測
などをしていたこともあり、理論と現実の相関関係がどの程度
あるものなのかと考えたりもしていました。

株式投資というと、朝から晩まで株価の動きにとらわれ、一喜
一憂するデトレーダー、運用というとハイリスクハイリターンの
ＦＸ取引の印象は強かったのですが、そうした目先の動きでなく
本質をとらえた株式投資という意味で「長期投資」というキー
ワードが浮かび、ネットで検索をしたところ、さわかみ投資信託
の澤上氏がその分野の第一人者であることが分かりました。
http://www.sawakami.co.jp/

割と知識から入るのが好きなので、以下の本を図書館から借り、
1か月ほどで、読みました。

「長期投資家がにやりとする７つのメガトレンド」
「10年先を読む長期投資」
「投資は世のため自分のため」
「フローチャート思考の長期投資」
「投資の極意は感謝のこころ」
「知識ゼロからのお金持ち塾」
「優雅な長期投資」
「１０年先を読む長期投資」

１０年くらい先の社会を想像し、必要とされるであろう商品、
サービスを提供する会社の株式を市場全体が下がった時や
不祥事、業績悪化時に安値で大量に買いつけ、自分がその
会社が好きだと思える間は、のんびりと保有し、株価が上がり
だしたら、あまり欲を張らずにさっと売る。

また、景気が停滞する時期が来たら、買いに入る、、、

一連のリズムを自然な流れでこなすということと理解しました。

澤上さんは、大きなテーマとして、エネルギー、食料などを追い
かけていて投資している会社を見ると、一部上場企業で技術の
あるところが多く、ＩＴなどは少ないと言えます。

自分が理解できる会社をいちファンとして応援するという立場、
また日本人としてのほこりを支えるというスタンスも氏がスイスに
留学していて外から日本の良さを見てきたこともあるのかも
しれないですが、基本的に日本株投資に集中しています。

そんなこんなで、澤上氏の著作に影響を受け、2011年から直販型
投信の積み立てをしてました。

そうこうしていたら、NISAも始まり、わりと抵抗なく、NISA枠を使用
しながら、現在に至ります。

上述の自社株はタイミングを測り、おそらくベストと思えるタイミングで
損切をしましたが、トータルでは、投資リターンは20%./年くらいで
来ています。

そんなこんなで、投資の本はかれこれ、不動産投資を含める300冊
くらいは読破してます(笑)

コメント(22)

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[1] mixiユーザー 08月05日 12:21

「利息の良い貯金」程度に考えております。

よく、「株は一攫千金」なイメージを持ってる人を見かけますが、自分はもっと地道なものと考えています

お遊びで、小型株のおおばけ狙ったりしますが、あくまでお遊び少額で

[2] mixiユーザー 08月06日 07:23

>>[1]

投稿、ありがとうございます。

NISAも口座開設されてるんですか？

[3] mixiユーザー 08月06日 08:41

>>[2] 　原油の暴落に対する逆張りがきっかけで、以降、原油、ゴールド、日経のETF.ETNが主力です。

小さい儲けを積み重ねるスタンスなので、NISAは開設しておりません。

原油なんかは1週間くらいでトレンド動きますので

[4] mixiユーザー 08月06日 09:05

>>[3]

そうなんですね。

私も金と銀の現物とETFをここ数年、タイミングを見て
買ってます。

ここのところの銀価格、金との比較でもだいぶ安いですよね？

[5] mixiユーザー 08月06日 09:51

>>[4] 　金銀あたりは、アメリカを見てるとボチボチ買い増したいところです。

金銀に関しては結構長期で保存してるのでNISA開設すべきだったかも(^_^;)

でも、NISAだとイザというとき決断に遅れが出てしまいそうで(´・ω・｀)

[6] mixiユーザー 08月06日 09:56

ETF・ETNの良さは取引が多くて動きがモッサリしてるとこですかね(*´ω｀*)

株はいろいろ事件に振り回されるので、本業の合間にはキツイです(´・ω・｀)

[7] mixiユーザー 08月06日 10:14

あと、自分はよくポジション病（何か保有してないと不安になる）にかかるので、上昇下落の両方が用意されてることがうれしいです。(*´ω｀*)

[8] mixiユーザー 08月06日 16:03

>>[5]

やはりそうですよね。

私は、銀ETFで、今年のNISA枠をほとんど使い
切りました。

資産全体に占める金、銀、プラチナの割合も
15%くらいで、これ以上は過大なので、今の
価格は買い増ししたいとの誘惑にかられますが、
押さえてます。

[9] mixiユーザー 08月06日 16:05

>>[7]

上昇下落の両方が用意されている、、、これはどういう意味でしょうか？

株も上がったり、下がったりがあるという意味では、上昇下落の両方が
あると言える気がしますが。

[10] mixiユーザー 08月06日 16:05

>>[8] 　しかし一つ心配なことが・・・

リーマン・ショック級の暴落が最近噂されておりますが、その際には金銀もいったん下がってしまうのではないかと(´・ω・｀)

ならば、買うのはその後でもいいのかなと

[11] mixiユーザー 08月06日 16:09

>>[9] 　

原油、日経、ゴールドにはブルとベアが用意されています。

現物株をやってたときには下がる予想の時には、見守りでした（空売りという手もありますが）

しかしブルとベアが用意されていると、下がる時もベアで利益出せます(*´ω｀*)

ポジション病の自分にはとてもありがたい

[12] mixiユーザー 08月07日 05:45

>>[10]

リーマンショック級の暴落、私もあるのかなと思います。
（VIX指数なども、バブルに近い水準で推移していますし）

既に保有していた投信などは売却して利益確定して、
暴落相場が来た時に優良銘柄で不当に値が下がったものを
買いに行こうとしてます。

金銀も下がるんですかね？
（株が下がるなら、資金の避難先は限られる気がするので、
上がることを期待していますが）

[13] mixiユーザー 08月07日 05:47

>>[11]

そういうことでしたか。

株の空売りは、損が無限大という理解で、個人で
取れるリスク許容量を超えているので、手を出さずに
いますが、ベアなら、損は限定されるものでしょうか？
（限定されるなら、いいですね）

[14] mixiユーザー 08月07日 13:24

>>[12] 　
リーマン・ショック級の暴落の時には、今回は、日経ETFのブルとベアでバッチリ取りたいです(ﾟдﾟ)ｳﾏｰ

[15] mixiユーザー 08月08日 15:24

年利20％はすごいですね。

単純に年利20％なら5年後、資産が倍に、10年後は3倍に・・・
ボクにとっては夢のようです・・・
ウォーレン・バフェットは平均で換算して年利22.6％を37年間続けて、資産を1949倍にしたそうで・・・
ソフトバンクの孫なんとか？さんは、14年前にアリババに投資した20億が8兆円の含み益で脅威の4000倍に。。。汗
なんか、この人たち、実力もすごいけど、運もすごいでしょ？って思ってしまいます（笑）
だって東芝、シャープ、東京電力、ひと昔前はライブドア（懐かしい・・・）だって今は・・・

もしアリババ10万円買ってた人がいたら、4億円に・・・汗

なんかもう、普通の人が普通に働いてても職業に恵まれなければ金持ちになれないでしょって思えちゃいます（笑）

一方、ボクは10年株式投資をしててもビビリで売れずに塩漬けがメインなので、10年でやっと+50％（年利だと+5％程度）です・・・
しかも塩漬け専門なのに、適当に話題の株を買うような素人投資です（笑）

なので実力で年利20％を叩き出している人たちには尊敬を通り越して、師匠、先生を通り越して神様と呼ばせていただきたいくらいです汗

ボクはビットコインには手を出せなかったんですが、なにか新しいトレンドはないかなぁと思っている今日この頃です。

NISA口座っていまいち、よくわかってないんですが、年間120万円までの取引、5年で最大600万円までの取引の配当、利益は非課税ってことでしたっけ？
最初、配当や利益の額が120万円までだったら非課税って思ってたんですが、取引額が120万円までだと、ボクは塩漬け株なので、なんとも言えないんですが、株やってる人からみたら、1年間で１銘柄の１取引120万円で一瞬で終わるでしょって思うんじゃないかなぁなんて考えてました。
塩漬け専門のボクなら120万円買って5年放置でバッチリって感じなんですが、課税を20％から10％にもどしてくれーって心の中で叫んでおります（笑）

一度の人生、養う家族がいなければ、危険を省みず大冒険するのもありかなぁなんて思ってます（笑）

そんなボクは東京オリンピックが決まる前の４，５年前に買った低位の不動産株がオリンピックイヤーまでに10倍になってくれないかなぁと夢を見ております（笑）

[16] mixiユーザー 08月10日 07:40

>>[15]

人は人だと思いますし、自分ができることを着実に
やることかなと思います。

すごい人と言っても、所詮は同じ人間ですし。

私は、ぼちぼちバブルが崩壊するとみているので、
既に利益確定して、今は、株は基本的に保有しない
（1社投資していますが、売却益が20%くらい出る
タイミングで早く売り抜けたいと考えています。）方針
です。

個人的には塩漬株はぼちぼち、一度利益確定しても
いいのかなと思います。（ここから、一本調子で上昇を
続けるとは想定しづらくないですか？売却して
バブル崩壊で下がったところで、買い戻せば、二度
おいしい気がします。）

[17] mixiユーザー 08月10日 07:55

前投稿の続きになりますが、さわかみさんの影響も受け、
2011年に直販型投信の積立投資（いわゆるほったらかし
投資というやつですね(笑)）を始め、2014年12月に一旦、
利益確定しました。

副島さんの著書で、米国のバブル崩壊間近と理解し、
2014年12月に売却したのですが、タイミングが早かった
きらいはありますが、いよいよたまった"マグマ"が
噴いて、今年の秋には、バブル崩壊、、、というシナリオを
想定しています。

市場の動きは、VIX指数（恐怖指数）、PC ratio、信用評価
損益率で毎日フォローしながら、バブル崩壊時にどの
銘柄をいくらで買いに行くかのシュミレーションをして、
四半期ごとにPERなどを見ながら、ターゲット価格や
銘柄の見直しをしています。

そんなこんなで、NISA枠は、金と銀のETFでほとんど使用
しています。

バブル崩壊だけでなく、北朝鮮の地政学リスク、大震災などの
天災は5-10年くらいのスパンで考えれば、それなりの確率で
起こりうるリスクだと思いますので、”有事の備え”ができているかが
鍵を握るように思います。

この有事の備えに関しての戦略（考え方、やるべきこと等）を
友人に話したところ、是非、まとめた形で理解したいと強く言われたので、
この1か月くらい、整理して、教材形式にまとめています。

[18] mixiユーザー 09月03日 09:53

フルタイムでの仕事以外の収入源の1つとして考えて
いる投資に関しては、以下のようなスタンス、方針で
います。

米国のバブル崩壊が迫っていると想定し、現金保有
比率を高めていて、VIX指数他で、バブル崩壊の足音に
耳をすませているところ

全体資金の15%程度は、金、銀の現物、ETFで保有
（NISA枠も活用）

米バブル崩壊の余波で、日本株も暴落したところで、
目をつけている優良銘柄30社くらいをターゲット株価
（リーマン時の価格などを参考に足元の価格の1/2の
レベル）で買いに行くべく待機中。

上記30社ほどは、2-3か月に一度、PERのレベルなども
確認し、ターゲット価格を見直し、ネッと証券の
アラート通知で登録。

暴落時には、できれば業界の違う5-7銘柄をターゲット
価格で購入し、その後は下記3つのシナリオを想定。

① 2割売却益が出る価格まで戻ったところで売却し、利益確定。

② 足元の価格まで戻ったところで売却し、利益確定。

③ 継続保有して、配当を確保し、タイミングをみて、売却し、
　売却益も狙いに行く

具体的には、投入資金を2,000万円として、足元の価格4,000万円
の株（5-7社くらいの合計のイメージ）が半分の2,000万円まで
下がったところで、購入

①の場合は、1年くらいで2,400万円まで株価が戻ったところで
2割の売却益400万円を確保。1年分の配当を配当性向3%として
60万円も確保

②の場合、3年くらいで4,000万円まで株価が戻ったところで
2,000万円の売却益を確保。3年分の配当を配当性向3%として
180万円（60万円×3年間）も確保

③の場合、腰を据えて、配当を毎年60万円くらいもらいながら、
4,000万円超まで株価が戻るのを待って、売却していくイメージで
5年から10年くらいの期間で配当を300-600万円くらい合計で
確保し、売却益も2,000万円超を狙っていくシナリオ

資金をリスクにさらしている期間の長短という意味で、リスクは
①＜②＜③と大きくなるので、あとはリスク選好での判断ですが、
現実的には、①と②の間（銘柄の中で買値からの戻りの早さなども
見ながら、売却タイミングを見極め、成長性も考慮し、2割の
売却益でよしとするか、元の値段まで戻るのを待つか判断）というのが
現実的かなと考えています。

こういうシナリオを最初に描いておくと、日々のニュースなどに
あまり惑わされずに大局観をもって、投資に取り組めると思います。

[19] mixiユーザー 09月03日 13:11

>>[18] 　金はすでにすっごい上がりましたね～(*´ω｀*)

あとは、崩壊に備えるばかり・・・

しかし、リーマンショックのとき、金も下がっていたことが、今の心配の種です(´・ω・｀)

[20] mixiユーザー 09月04日 05:26

>>[19]

金はまだまだ、上がるんじゃないですかね。

それに引っ張られて、銀も。

この3年くらい、株は買わずに現金保有方針の中で、
金、銀、プラチナには投資してきたので、報われると
いいなあと思います。

[21] mixiユーザー 09月04日 05:52

>>[20] 　

はい！まさに、金の上昇は始まったばかりという感じです(*´ω｀*)

[22] mixiユーザー 09月05日 05:24

>>[21]

当方、基本的に今は株は保有しない方針なのですが、何も保有していないと市場感覚が鈍るので、NISA枠でイーレックスだけ、50万円ほど、投資しており、これをそろそろ売り抜けたいと思っていたところが、北朝鮮リスクで価格が伸び悩み、、、逆に金は調子がいいので、これもポートフォリオ効果と考えています。

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