NISA(少額投資非課税制度）コミュのNISA口座⇒特定口座へ移管

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NISA口座⇒特定口座へ移管

mixiユーザー 2021年01月09日 09:47

緊急事態宣言で、大変なことになりましたね、、、

家で過ごす時間も増えているので、投資の
勉強も再開したのですが、5年間の非課税期間
が切れるので、ロールオーバーするか、特定
口座に払い出しをするかの確認書類が年末に
来ていたと思います。

私の場合、NISAで純銀信託(1542）や純金信託(1540）
を購入していて、含み益が数百万円ある状態で、
ロールオーバー判断となったので、思案し、結局、
特定口座に払い出しにしました。

理由としては、特定口座に払い出すタイミングで、
税金計算上の取得簿価が切りあがり、今後の売却時に
節税効果が取れるのと、銀も金も長期保有方針で、
次の5年間で売却しない可能性もそれなりにあるので、
非課税枠は5年以内に売却する可能性の高い株式等に
投資する方がいいかなと考えたからです。

皆さんは、どのような判断をされていますか?

コメント(1)

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[1] mixiユーザー 10月09日 08:16

自分がオリエンタルランド株をNISAで買ったものの際には、株価が１万２千円（１００株で１２０万円）を超えたタイミングで、年末のロールーオーバーする／しないの手続きではなく、個別に特定口座に切り替えました。
ＮＩＳＡで買ってから１２０万円までの分は含み益になり、特定口座で１２０万円を切ったら、他の取引との損益通算で税金が減額されるので、こうしました。
オリエンタルランド株は、その後もどんどん値上がりしたので若干の後悔はありますが。

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