ゼロからはじめる マネー講座コミュの【実践】イチから始める投資信託

おっ！始められましたか。
拙者も草葉の蔭から見守ってるでござるよ。（＾＾）

こんな記事を見てくれて、ありがとうございます。
感謝しています。
超不定期更新ですみません。

さて、
今回はインデックスファンドの銘柄選びについて、
私が最後の一点まで絞った経緯についてお話したいと思います。

○最初の一歩

私に限らず、投資初心者が、投資を始めるにあたって、
まずぶち当たる壁が
「銘柄がたくさんありすぎて、何を買っていいかわからない…」
ということじゃないでしょうか。

大体、選択肢が多すぎると、調べていくうちに
「なんかよくわからないし…もう、やーめた」
となりがちです。
でも、諦めたらダメ！証券会社に駆け込んで「プロ」に任せるのもＮＧですよ！
コストが上がりますからね。

まずはドンドン選択肢を絞っていきましょう！


○アセットロケーションを組む

というと何やら難しそうですが、
ザクッと簡単にいうと、
自分はいったいどういうものに投資したいのか？ということですね。

たとえば、インデックス投資信託に限っても、
日本株式、先進国株式、新興国株式、債権、不動産、など
たくさん種類がありますよね。

まずは、その中から、自分が投資したいものを決めましょう。

「世界に分散投資したい」
「国内株式だけでいい」
「今話題の、金やエネルギーに投資したい」
「何がいいかわからないから、とにかくバランス重視型」
などなど。色々あると思います。

ちなみに、どんなジャンルがあるかは、
投資信託スーパーセンターの
「テーマ別検索」を使うとわかりやすいですよ。
http://www.toshin-sc.com/navi/search?search_param=2

私の場合、「シンプルでわかりやすい資産配分」を重視。
すこしリスクをとりつつ、
国内外のバランスを取りたかったので
先進国と国内株式を50%対50%で購入することにしました。

ここまで決めたら、具体的な銘柄を探すだけ！
色々調べるのはけっこうメンドウですが…。
あきらめちゃダメ！

ドンドン進んでいきましょう。


○どの銘柄にするか？？

ファンド選びでチェックするポイントは「コスト」「純資産」「販売会社」「ポートフォリオ」「ベンチマークの乖離」だと思います。

「コスト」
・同じような投資内容なら、コストが安いものが一番ですよね。
似たようなファンドの信託報酬や手数料を比較してみましょう。
ちなみに、このサイトが非常に参考になりました。

「ノーロード投資信託徹底ガイド・低コストインデックスファンド完全比較」
http://noload.558110.info/Lowcostindexfund.html


「純資産」
・新しく出来たファンドなど、純資産が少ないまま増えないと、償還のリスクがあります。３〜５年分の運用報告書をチェックしてみましょう。総資産額が順調に増えているファンドなら安心ですね。

「ポートフォリオ」
・たとえば、「全世界投資」というファンドがあっても、
ポートフォリオを見ると50%は国内投資、というものも時々あるんです。
自分のアセットロケーションにあうかどうか、
一度ポートフォリオを確認するのがコツです。

「ベンチマークとの乖離」
・インデックスファンドは、ベンチマークとの連動を目指しています。
ベンチマークとの乖離が激しいファンドは、
結果が不安定で予測することが難しく、評価が低くなるといわれています。


「販売会社」
・売買できる商品は販売会社によって異なるので、
調べてみましょう。
たとえば一部のネット証券でしか取り扱っていない銘柄も多々あります。


以上、上記の点を調べていくうちに、
候補がだいぶ絞れてくると思います。

私はここまでくるだけで、
けっこう大変でしたが
マイ投資信託をもって資産形成をするのは、
子育てに似た楽しみでもあります。
一緒に頑張りましょう！

まとまりのない文章をお読みくださり、感謝しています。
次回は具体的な銘柄選びの続きを書こうと思います。
ありがとうございました。