！VIVA財テク！コミュの新しいリターン保証型プラン

皆さん、こんにちは！管理人のタナカでございます

明日から、ご好評を頂いている【財テクワークショップ】のため、マレーシア出張です～

が、出発前に財テクファンの皆さんに、久々の財テク情報をお届けしようと、最近オフショアでも注目の【リターン保証】が付いたタイプのルクセンブルグ籍のプランをご紹介します

オフショアと言えば【香港】や【シンガポール】といったイメージの強い日本人からは、あまり馴染みがないかもしれないルクセンブルグですが、1958年にEUのスターティングメンバー国となり、最初のオフショア投資信託の運用がスタートしたのが1959年という、実は国際金融センターのパイオニア的存在のうちの一つなのです

今日のルクセンブルグは、世界第二の投資信託センターとして、国際社会の中でも一目を置かれる存在にまで成長しており、ユーロゾーンでは一番のプライベートバンクの中心地となっております

また、現代的な規制の枠組みが、政治的・社会的な安定性と組み合わさり、魅力的なオフショアマーケットとして国際的な注目度も高い地域です。投資家保護法も制定されており、およそ400もの保険会社や銀行が、よりよいオフショアクライアントサービスを目指してしのぎを削っています

そんなルクセンブルグに拠点を持つSwiss Lifeは、スイスはチューリッヒで1875年設立の
Schweizerische Rentenanstaltを母体に持つ保険会社で、 Swiss Lifeとしてのビジネスネットワークも1962年からという、老舗のオフショアサービスプロバイダーです

スイスの株式市場でも上場企業で、ヨーロッパを中心に、世界に６拠点を持ちオペレーションをしております

このスイスライフが提供する、【PROSPERITY】というプランが、【リターン保証型】として注目を浴びています

なぜならこのプランは、今までにはあまり見られなかった、【リターン保証】と【積極運用】が共存する画期的なプランだからなのです

【保証部分】

１）最初の５年間は、ミニマムの投資期間として、資金を寝かして運用
　　＊この5年間で、元本の105％がベース資金として確定
　　＊その後も運用を続ける場合は、1年毎に4％ずつ利息保証が追加
例）6年間運用：109％保証
例）10年間運用：120％保証

２）運用期間終了後は、それまでにベース資金として保証が確定している資金を、　　　
　　15年間に渡って切り崩しながらお支払い

　　例）100,000ドル（約1千万円）の投資額で、運用期間が５年間の場合
　　　　a）5年後のベース資金は105,000ドルに確定
　　　　b）その後、ベース資金の105,000ドルを使って、毎年7,000ドルずつ
　　　　　15年間お支払い

　　例）100,000ドル（約1千万円）の投資額で、運用期間が10年の場合
　　　a）10年後のベース資金は、120,000ドルに確定
　　　b）その後、ベース資金の120,000ドルを使って、毎年8,000ドルずつ
　　　　　15年間お支払い

マックスの保証率は150％ですので、最初の5年間を含めて16年間運用して頂けます

このリターン保証に加えて、

【積極運用部分】

A）お任せ投資プラン

　　１）次の3つの投資戦略の内から、一つを選んで頂き、運用します
　　　　　　a）Income（ローリスク／国債：株式＝70％：30％）
　　　　　　b）Balance（中間リスク／国債：株式＝50％：50％）
　　　　　　c）Dynamic（ハイリスク／国債：株式＝30％：70％）

積極運用部分での利益は、ベース資金に組み込んで頂く事も、お支払いする事も可能で、支払い期間中も運用は続きます

ミニマムはやはりちょっと高めですが、老後資金の運用にも、教育資金の運用にもご利用頂けます