ＦＰ試験一問一答の会！！！！コミュの【金融豆知識】株式累積投資の特徴って！？

【金融豆知識―株式累積投資の特徴って！？】

本日2つ目！株式累積投資の特徴ついてお話ししたいと思います。

◆株式累積投資の特徴
　株式累積投資とは、金融商品取引業者（証券会社）が投資者から少額の資金を預かり、その金銭を対価として、毎月一定日に特定の銘柄の株式等を買い付ける制度になります。

　この方法は、一定株数を定期的に買い付ける方式よりも長期的には1株あたりの取得価格が安くなる傾向があります。この方式をドル・コスト平均法と呼んでいます。下記に、特徴を述べます。

［契約締結義務］
　株式累積投資を行おうとする場合、事前に株式累積投資契約を締結する必要があります

［指定銘柄］
　金融商品取引業者が選定した銘柄からしか指定できません

［払込額］
　毎月1銘柄につき1回あたり1万円以上100万円未満
　複数銘柄を指定した場合には、各銘柄につき適用

［買付方法］
　寄付きの成行注文のみになります

［買付株式の持分］
　同一銘柄を購入した投資者全員の共有となり、それぞれの投資者は払込額に応じた持分が与えられます

［買付株式の名義］
　原則として金融商品取引業者。ただし単元株に達した場合、株式累積口座から一般の取引口座に移行します

［分別管理］
　金融商品取引業者の口座と分別するだけでなく、共有投資者ごとも分別管理になります

［買取義務］
　金融商品取引業者は、顧客から売却の申し込みを受けた場合、その顧客の持分を自社（証券会社）で買い取らなければなりません

［取引報告書の交付義務］
　金融商品取引業者は、買付けについては取引通知書は最低6ヵ月に1回以上の頻度で、また売却に伴う買取りについては取引報告書（兼残高明細書）をそのつど交付しなければなりません

［インサイダー取引規制の適用除外］
　定時定額で機械的に購入しているため、原則インサイダー取引にはあたりません。ただし、複数の金融商品取引業者と株式累積投資契約を締結して、同一銘柄の払込金の合計が1月あたり100万円以上になると規制の対象になります

覚えておきましょう。

もっと深く金融について知りたいと思った方は、今月刊行の著書『ゼロからわかる金融入門基本と常識/伊藤亮太著西東社』をご覧ください。（上記で取り上げた内容は、本書で書かれていない部分を中心に掲載しております）
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