ＦＰ試験一問一答の会！！！！コミュの【ＦＰ２級・３級共通】（実技）ライフプランニング関連2

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次の文章を読んで、問いに答えなさい。
［問題2］
　Ａさん（59歳）は、Ｂ社に勤める会社員であり、来年定年を迎える予定である。そろそろ定年後のリタイアメントプランを考える必要があると思い、ファイナンシャルプランナーに相談することに決めた。
　Ａさんの生活状況は以下のとおりである。なお、これ以外の内容は一切考えなくてよいものとする。

[Ａさんの生活状況]
?家族構成：Ａさん、妻Ｃさん（57歳）、子供Ｄ、子供Ｅ
（子供Ｄと子供Ｅは既に独立しており、Ａさんの扶養家族ではない）
?Ａさんの収入：年収700万円
?Ａさんの月間生活費：30万円

問題：Ａさん夫婦の老後生活資金として、必要な金額はいくらになりますか。ただし、退職後の夫婦の生活資金を月間生活資金の７割として見積もり、Ａさん死亡後の妻Ｃの生活資金を現在の月間生活費の５割とします。また、定年時のＡさんの平均余命を22年、Ａさん死亡時の妻の平均余命を5年とします。

この問題は文章は長いですが、比較的難易度は易しいといえます。３級ではこの程度ですが、２級では平均余命の表から夫婦の平均余命を読み取らなければいけないような問題も想定されます。

それでは解答にうつりましょう。

まず最初に、Ａさん夫婦の月間の老後生活資金を算出すると、現在の月間生活費が30万円ですので、30万円×７割＝21万円になります。

次に、Ａさん死亡後の妻Ｃさんの月間の生活費を算出します。現在の月間生活費が30万円ですので、30万円×５割＝15万円になります。

Ａさんが退職後、夫婦で一緒に過ごす期間は、Ａさんの60歳時の平均余命が22年ですので22年間になります。
この間の生活費は、21万円×12ヵ月×22年＝5,544万円になります。

Ａさん死亡後、妻Ｃさんが一人で過ごす期間は5年間ですので、その間の生活費は15万円×12ヵ月×5年＝900万円となります。

したがって、この場合における老後の必要資金は、
5,544万円＋900万円＝6,444万円となります。
　　
勉強していて何かわからないことがあったら遠慮なく問題に関係なくとも質問してくださいね

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