店頭営業11回クラブコミュの成功事例

１月も残りわずかとなった今週の初めのミーティングで…

得意先は消費者ローンの数字を実行ベースで1,000万！！

金融資産は、森の方で１，５００万！！

と言われてしまい、トホホホ…

と迎えた今日１月２９日

窓口　パートさんからの情報で、

『退職金を定期に…と言われてるんですが、相談窓口に誘導してもいいですか？』と声をかけて頂き、最初は定期のキャンペーン商品からスタートしました。

ところが、ニーズヒアリングを行ううちに　他にも資産をお持ちで短期的な運用は考えていないとの事。昨年退職され、私的年金が６０歳からスタートされており、６５歳からは公的年金も加わることで生活の範囲内収入は確保されていた。ところが、私的年金の受け取りは１０年であったため７０歳からの吸入は公的年金のみになり、収入が激減してしまうとの不安を抱えておられた。

そこで、今から９年の据置期間が可能で後は年金で受け取り…。設計書をお客様の要望にあわせて据置期間や確定年金の受け取り期間・年金額を少しづつ変更しながら何度も作り直し、比較していく中で絞り込んで行き、お客様納得のプランが出来上がった。今日は奥様も同席されており、二人で相談しながら　『このプランでお願いします』と話され、１，３００万の契約にいたりました。

お客様の希望と商品性がマッチング～

して、喜んでいただける契約となりました。

お昼からは、昨年から良く訪問しているお客様のところへ行き、

相続税対策として相続税法第２４条による評価圧縮で提案を行ったところ、結果　

・・・・・・・・・なんと、8,000万の契約が取れ(定額個人年金)、勿論特約を忘れずに付加して頂きました。

一生に一度になるかもしれないと思うぐらいの大口獲得が一日で出来、メチャメチャ嬉しかったです。

こんなに厳しい世の中ですが、お客様との会話の中で意向確認が出来れば　そこにたどり着く商品にめぐり合い　喜ばれることもあるので、あきらめずに頑張って行きましょうね。

ただ、・・・2月に入れば、実績がクリアされるのが悲しい私でした

コメント(6)

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[1] mixiユーザー 01月30日 14:01

おめでとう

窓口のパートさんとの連携

お客様のための、お客様に合った設計

お客様のことを一生懸命に考えていれば、
必ずお客様が応えてくれることがたくさんあります。

マーケット環境に負けず、
相手のことを考えた提案を続けていた『ひろさん』だからこその
成約だと思います。

頑張ってきて、本当によかったですね

[3] mixiユーザー 02月01日 23:20

ひろさん・・・すごい！！！！

しっかりヒアリングをしてお客様の立場に立った提案

尊敬します

私はまだまだ勉強不足で一人で保険を売ったことがないんです。
まあ、金融危機前は先輩方の力を借りて獲得になったこともありました。
けどね、この相場になってからは、支店のトップも売れんわな～って感じで、支店全体がリスク商品に関して臆病になってますね。投信も低調だし、保険はほぼゼロです！！今の時期に！！
設計書が作れるってことは、変額ではなく定額？ですか？
大口の方には相続対策になったり、年金で受け取れるって言うのは節税になるってことなんですけど、その肝心の税金の説明が苦手（先輩も含めて）。。。
なので勉強会を開いてもらうようにチーフアドバイザーにお願いしました。チーフアドバイザーって、もう一押しって時に同行したり、こうやって勉強会をしたりする人がエリアに一人いるんです。
私はまだまだヒヨコだけど自分のできることからやらないとね。
知識がないと説明できないですもんね

ひろさんの成功を聞いてやる気がでてきた！！明日も忙しそうだけどがんばります！！

[5] mixiユーザー 02月07日 22:16

お久しぶりデッス。

すごぉい

ヒロさん。。。

この金融不安で、なかなか退職金も運用したいって人少ないものね。お客様もはじめは定期って思っていたけど、ヒロさんの提案で預金じゃあ自分にあっていないって気がついてくれたんだね～

最近お店のパートさん達も運用に興味がなかったのに、私のところに来るお客さん達を見て外貨預金に目覚めたみたい。少し相場を見るようになってきたんだよ。自分でやるとわかるようになっていいよね。

ところで私の銀行も、とうとう「がん保険、医療保険」を私達がやるようになるみたい。これから預かり資産も目標とか厳しそう。役員もどんどん変わるし不安だ～。（みんなは役員のことなんて関係ないと思うかもしれないけど、うちのとこは特別なので）

リフレッシュのために、コンサート行こうと思ってチケットとってまぁす。ドリカムとかユニコーンとか。でも、バービーボーイズ(知らないか・・・）は取れませんでした